같은 비율을 반복해서 사용하면 한 번의 손익이 다음 금액의 기준이 되어 자금 경로가 복리로 움직입니다. 이 도구는 시작 자금, 매번 사용할 고정 비율, 십진 배당, 사용자가 입력한 승률과 반복 횟수를 받아 가능한 승리 횟수별 최종 자금을 전부 계산합니다. 무작위 숫자를 뽑는 몬테카를로가 아니라 정확한 이항분포를 사용하므로 같은 입력에는 언제나 같은 결과가 나옵니다.
기대 최종 자금은 모든 가능한 결과를 각 확률로 가중해 더한 평균입니다. 큰 수익을 내는 드문 경로가 평균을 끌어올릴 수 있어 실제로 절반의 경우가 그 값에 못 미칠 수 있습니다. 중앙값은 가능한 경로의 50%가 그 아래, 50%가 그 위에 놓이는 지점이므로 일반적인 체감 경로를 이해하는 데 도움이 됩니다. p10과 p90은 각각 하위 10%와 상위 10% 경계로 결과 범위가 얼마나 넓은지 보여 줍니다.
시작금 미만 확률은 모든 반복 뒤 원금보다 적게 끝나는 경로의 확률을 합한 값이고, 절반 미만 확률은 최종 자금이 시작금의 50% 아래로 내려가는 경로를 합한 값입니다. 비율이 커질수록 한 번 이겼을 때 증가폭도 커지지만 연속 손실이 다음 베팅 금액을 빠르게 줄입니다. 같은 기대값처럼 보여도 고정 비율 2%와 10%는 중앙값과 하방 위험이 크게 다를 수 있으므로 평균 숫자 하나만 비교하면 안 됩니다.
계산 범위는 1회부터 200회, 고정 비율 0%부터 25%입니다. 승리하면 현재 자금에 비율과 순배당을 곱한 이익을 더하고, 패배하면 같은 비율을 차감합니다. 가능한 승리 횟수 0회부터 전체 횟수까지의 확률을 정규화한 뒤 기대값, 분위수와 하방 확률을 계산합니다.
입력한 승률은 검증된 예측이 아니라 사용자가 정한 가정입니다. 모든 시도가 서로 독립이고 같은 배당과 같은 승률을 유지하며 매번 현재 자금의 같은 비율을 사용할 수 있다고 가정합니다. 실제 시장의 배당 변화, 연속 경기의 상관관계, 구매 한도, 최소 금액, 반올림, 세금, 수수료, 적특·취소, 모델 오차와 심리적 중단은 반영하지 않습니다. 따라서 결과는 미래 자금을 예측하거나 금액을 추천하는 값이 아니라 입력 가정의 위험을 비교하는 교육용 시나리오입니다. 손실을 감당할 수 없는 금액을 사용하지 마세요.
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